Lista de trámites antes y después del fallecimiento

Voluntades y representación

• Otorgar o revisar el testamentoComprobar que refleja la voluntad actual y que los datos personales y familiares están actualizados.
• Formalizar el documento de voluntades anticipadasDejar indicaciones sobre cuidados y tratamientos médicos e inscribirlo cuando corresponda.
• Designar representante para decisiones sanitariasIdentificar a la persona que podrá actuar como interlocutora cuando no sea posible expresar la propia voluntad.
• Revisar poderes notariales y medidas de apoyoComprobar su vigencia, alcance y adecuación a las necesidades personales.

Bienes, cuentas y documentación

• Preparar un inventario de bienes y deudasIncluir inmuebles, vehículos, cuentas, inversiones, préstamos, objetos de valor y otros activos o cargas.
• Relacionar cuentas bancarias y productos financierosAnotar entidades, tipos de producto, titulares, autorizados y documentación disponible.
• Ordenar escrituras, contratos y documentos fiscalesGuardar escrituras, recibos del IBI, contratos de alquiler, préstamos, declaraciones y justificantes relevantes.
• Identificar claves y activos digitalesDejar instrucciones seguras sobre correo, redes sociales, almacenamiento, suscripciones y bienes digitales.
• Comunicar a una persona de confianza dónde está la documentaciónIndicar la ubicación del testamento, pólizas, inventario, escrituras y demás documentos esenciales.

Seguros y previsiones económicas

• Revisar los seguros contratadosComprobar seguros de vida, decesos, accidentes, hogar, salud, préstamos y tarjetas.
• Actualizar beneficiarios de seguros y planesVerificar que las designaciones coinciden con la voluntad actual.
• Revisar cotitulares y autorizados en cuentasComprobar que las autorizaciones y formas de disposición sean adecuadas.

Preferencias personales y familiares

• Dejar por escrito las preferencias funerariasIndicar preferencias sobre entierro o incineración, ceremonia, lugar y otros detalles personales.
• Manifestar la voluntad sobre donación de órganos o del cuerpoInformar a la familia y conservar la documentación o acreditación correspondiente.
• Prever el cuidado de personas dependientes y animalesDejar instrucciones, contactos y recursos para garantizar su atención.
• Preparar una relación de contactos importantesFamiliares, amistades, médico, abogado, gestor, notaría, aseguradora y entidades financieras.

Actuaciones inmediatas

• Obtener el certificado médico de defunciónEs el documento inicial necesario para inscribir el fallecimiento.
• Comprobar la existencia de seguro de decesosContactar con la aseguradora antes de contratar directamente servicios funerarios.
• Organizar el servicio funerarioTanatorio, traslado, ceremonia, entierro o incineración según las circunstancias y preferencias conocidas.
• Inscribir el fallecimiento en el Registro CivilEsta gestión suele ser realizada por la funeraria, aunque conviene confirmarlo.
• Solicitar certificados literales de defunciónPueden ser necesarios para bancos, aseguradoras, notaría y otras entidades.
• Comunicar el fallecimiento a familiares y personas cercanasPreparar, cuando proceda, esquela, aviso o comunicación de la ceremonia.

Certificados y comprobaciones

• Solicitar el certificado de últimas voluntadesPermite conocer si existe testamento y ante qué notaría fue otorgado.
• Solicitar el certificado de contratos de seguros de cobertura de fallecimientoSirve para conocer seguros de vida o accidentes con cobertura por fallecimiento.
• Obtener copia autorizada del testamentoSolicitarla en la notaría correspondiente acreditando la condición de interesado.
• Tramitar la declaración de herederos si no hay testamentoRealizar el acta notarial cuando resulte necesaria para determinar los herederos legales.

Organización de la herencia

• Reunir la documentación personal y familiarDNI, libro de familia o certificados, testamento, capitulaciones y demás documentos relevantes.
• Elaborar el inventario de bienes, derechos y deudasIncluir valores a la fecha del fallecimiento y conservar justificantes.
• Solicitar certificados bancarios de posiciones y saldosComunicar el fallecimiento y pedir información sobre cuentas, depósitos, valores, préstamos y cajas.
• Localizar escrituras y obtener información registralComprobar titularidad, cargas y valor de referencia o datos necesarios para la liquidación.
• Comprobar vehículos, embarcaciones y otros bienes registrablesReunir permisos, fichas técnicas, contratos y datos de valoración.
• Revisar deudas, recibos y gastos pendientesPréstamos, hipotecas, tarjetas, impuestos, comunidad, suministros y gastos funerarios.
• Decidir sobre la aceptación o renuncia de la herenciaValorar previamente bienes, deudas, fiscalidad y posibles alternativas con asesoramiento profesional cuando sea necesario.
• Formalizar la partición y adjudicación de la herenciaPreparar el cuaderno particional o la escritura de aceptación y adjudicación.

Impuestos y registros

• Presentar el Impuesto sobre Sucesiones y DonacionesComprobar el plazo, las reducciones y bonificaciones aplicables y la posibilidad de solicitar prórroga.
• Presentar la plusvalía municipal cuando procedaGestionar el impuesto municipal por la transmisión de terrenos urbanos heredados.
• Inscribir los inmuebles adjudicados en el Registro de la PropiedadPresentar la escritura y los justificantes fiscales cuando se desee actualizar la titularidad registral.
• Cambiar la titularidad de vehículos y otros registrosRealizar las gestiones ante Tráfico u organismos correspondientes.

Pensiones, seguros y contratos

• Solicitar prestaciones por muerte y supervivenciaPensión de viudedad, orfandad, auxilio por defunción u otras prestaciones que puedan corresponder.
• Comunicar el fallecimiento a las aseguradorasTramitar seguros de vida, accidentes, decesos, hogar, salud, automóvil y otros contratos.
• Comunicar el fallecimiento al empleador o entidad pagadoraSolicitar liquidaciones, salarios pendientes, planes de pensiones o prestaciones vinculadas.
• Revisar y cambiar contratos de suministrosElectricidad, agua, gas, telefonía, internet, alarmas y otros servicios.
• Cancelar suscripciones, cuotas y servicios innecesariosAsociaciones, plataformas, prensa, gimnasio, mantenimiento y pagos periódicos.
• Actualizar la comunidad de propietarios y contratos de alquilerComunicar la nueva situación y facilitar datos de contacto o titularidad cuando corresponda.

Gestiones fiscales, digitales y personales posteriores

• Preparar la declaración del IRPF del fallecidoReunir certificados y comprobar quién debe presentar la declaración correspondiente al último período fiscal.
• Gestionar cuentas, perfiles y archivos digitalesSolicitar cierre, memorialización, descarga o conservación según las instrucciones disponibles.
• Reexpedir o cancelar correspondenciaRevisar correo postal, comunicaciones administrativas y notificaciones electrónicas.
• Archivar justificantes y documentación de la herenciaConservar certificados, facturas, liquidaciones, escrituras, impuestos y comunicaciones realizadas.